CTR måste lämnas när en kund gör en valutatransaktion som överstiger 10 000 USD, eller för flera transaktioner om summan överstiger 10 000 USD på en dag.
När ska en CTR registreras?
Filing Obligations
En bank måste elektroniskt lämna in en valutatransaktionsrapport (CTR) för varje transaktion i valuta1 (insättning, uttag, växling av valuta eller annan betalning eller överföring) av mer än 10 000 USD per, via eller till banken.
Vad händer när en CTR registreras?
Poängen med en CTR är att meddela FinCEN om misstänkta transaktioner. … Detta är ett brott för vilket både individen som gör transaktionen och finansinstitutets anställde kan straffas (om den anställde inte lämnade in en SAR).
Vad utlöser en CTR-rapport?
Rapporteringskravet för en CTR utlöses när en bankkund initierar en transaktion på mer än $10 000, inte när de slutför den. Om en bankkund vägrar transaktionen eller ändrar den så att den faller under tröskeln måste bankens anställde lämna en anmälan om misstänkt aktivitet.
Vad är CTR-rapporteringsperioden?
A CTR måste arkiveras elektroniskt inom 15 kalenderdagar efter den dag då den rapporteringsbara transaktionen inträffar (31 CFR 1010.306(a)(1)). Kasinot måste behålla kopior av alla inlämnade valutatransaktionsrapporter (CTR) i fem år från datumet för rapporten.
