Balanserade fonder är fonder som investerar pengar över tillgångsklasser, inklusive en blandning av aktier och obligationer med låg till medelrisk. Balanserade fonder investerar med målet både inkomst och värdeökning.
Vem bör investera i en balanserad fond?
Dessa fonder överskrider inte gränsen på 65 % som föreskrivs i investeringsmandatet. Balanserade medel är avsedda för investerare som kräver en sammansmältning av inkomst, säkerhet och måttlig kapit altillväxt. Under bullruns kommer fonden att kunna generera högre avkastning på grund av aktiekomponenten.
Vad är syftet med en balanserad fond?
Balanserade fonder är ett enda investerings alternativ som erbjuder exponering mot både aktier och räntebärande värdepapper. Huvudavsikten med dessa fonder är att balansera förhållandet mellan risk och belöning och optimera avkastningen på fondinvesteringen.
När ska du investera i en balanserad fond?
"Balanserade fonder består av både räntebärande och aktierelaterade värdepapper och kan vara ett bra verktyg för investerare som letar efter en diversifierad investeringslösning på ett ställe", säger Swope. Investerare som söker mindre volatilitet väljer ofta balanserade fonder eftersom de ger intäkter från obligationsallokeringen för en portfölj.
Är balanserade medel bra för pensionärer?
Vid pensionering låter en balanserad fond dig ta systematiska uttag samtidigt som du enkelt bibehåller en lämplig tillgångsallokering. Detta tillvägagångssättkan fungera bra för dem som har ett konto att dra från, till exempel $100 000 i en IRA där de vill ta ut $400 i månaden.
