En finansiell planerare eller personlig ekonomisk planerare är en kvalificerad finansiell rådgivare. De praktiserar inom privatekonomi med full service och ger råd till kunder om investeringar, försäkringar, skatter, pensioner och fastighetsplanering.
Vad gör en finansiell planerare?
Finansiella planerare: vad de gör
En finansiell planerare guidar dig för att möta dina nuvarande ekonomiska behov och långsiktiga mål. Det innebär vanligtvis att bedöma din ekonomiska situation, förstå vad du vill att dina pengar ska göra för dig (både nu och i framtiden) och hjälpa till att skapa en plan för att ta dig dit.
Är en finansiell planerare detsamma som en finansiell rådgivare?
En finansiell planerare är en professionell som hjälper företag och individer att skapa ett program för att nå långsiktiga ekonomiska mål. Finansiell rådgivare är en bredare term för dem som hjälper till att hantera dina pengar inklusive investeringar och andra konton.
Hur mycket pengar behöver du för en finansiell planerare?
Hur mycket kostar en finansiell rådgivare ? Kostnaden för att träffa en finansiell planerare kan variera från 2 500 USD till 3 500 USD för att skapa en plan, och sedan cirka 3 000 till 3 500 USD årligen om du har en pågående relation med planeraren , enligt Financial Planning Association (FPA).
Kan finansiella rådgivare stjäla dina pengar?
Om din finansiella rådgivare direkt stal pengar från ditt konto är detta theft. Dessa fall handlar omen avsiktlig handling av din finansiella rådgivare, som att överföra pengar från ditt konto. Men din finansiella rådgivare kan också stjäla från dig om deras handlingar eller underlåtenhet att agera orsakar dig ekonomisk förlust.
