Investerare bör utesluta höginkomstobligationer, TIPS och aktiefonder med strategier med hög omsättning eller hög utdelning från sina skattepliktiga konton, säger Morningstars Christine Benz.
Är tips bra för skattepliktiga konton?
Realistiskt sett fungerar TIPS bäst på ett traditionellt (icke-Roth) konto med uppskjuten skatt. … Men även om innehav TIPS på ett skatteuppskjutet konto är att föredra, säger jag att det också är acceptabelt att hålla dem som en skattepliktig investering hos Treasury Direct som en del av din totala räntetillgångsallokering.
Är TIPS-obligationer skattepliktiga?
Räntebetalningar från statsobligationer med inflationsskyddade värdepapper (TIPS) och höjningar av TIPS:s kapitalbelopp är underkastade federal skatt, men undantagna från statliga och lokala inkomstskatter.
Vilka är de bästa investeringarna att hålla på ett skattepliktigt konto?
Aktier och aktiefonder – eftersom de genererar lägre skatter än skattepliktiga obligationer och obligationsfonder gör. Kommunobligationer, som genererar skattefria intäkter, har också det bättre på vanliga investeringskonton.
Ska du hålla obligationer på ett skattepliktigt konto?
Du bör alltid ha obligationer på ett skatteuppskjutet konto och aktier på ett skattepliktigt konto. … I många fall bör du äga aktier i skatteuppskjutna konton och obligationer på skattepliktiga konton, särskilt om du investerar i 15 år eller längre.
