Alla kvarvarande belopp från övergången anses vara bidrag efter skatt. Icke avdragsgilla anställdas bidrag som ingår i en övergång från en kvalificerad personalplan till antingen en traditionell eller SEP IRA bör läggas till grunden för IRA på rad 2, Form 8606, IRA.
Vad är ett icke avdragsgilla bidrag?
Alla pengar du bidrar med till en traditionell IRA som du inte drar av på din skattedeklaration är ett "icke avdragsgillt bidrag". Du måste fortfarande rapportera dessa bidrag när du returnerar, och du använder formulär 8606 för att göra det. Genom att rapportera dem sparar du pengar på vägen.
Är en Rollover IRA avdragsgill eller ej?
Enligt IRS-publikation 590-A: Formulär 8606 används inte för det år då du gör en övergång från en kvalificerad pensionsplan till en traditionell IRA och återställningen inkluderar icke-skattepliktiga belopp.
Anses överrullning som bidrag?
Räknas min rollover som ett bidrag? Nej. Det beaktas separat från din årliga bidragsgräns. Så du kan bidra med ytterligare pengar till din rollover IRA det år du öppnar den, upp till din tillåtna bidragsgräns.
Vad är skillnaden mellan bidrag och rollover?
Så den stora skillnaden mellan årliga bidrag och rollover- eller konverteringsfördelningar är att årliga bidragrepresenterar "nya pengar" som sätts in på IRA- eller Roth IRA-kontot. Överföringar är helt enkelt överföring av pengar som redan fanns på ett skatteuppskjutet konto, till ett annat skatteuppskjutet konto.
